Российские банки могут усилить контроль за денежными операциями своих клиентов

УрБК, Москва, 07.02.2022. Российские банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Их обяжут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на дорожную карту правительства по регулированию криптовалют.

В частности, в дорожной карте говорится о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые были утверждены в сентябре прошлого года. Чтобы бороться с нелегальными трансакциями, регулятор предложил кредитно-финансовым организациям оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Также подозрительными названы «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.

В дорожной карте правительства перед ЦБ поставлена задача до конца ноября реализовать рекомендации на практике комплаенс-подразделений российских банков, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.