УрБК, Москва, 07.02.2022. Российские банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Их обяжут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на дорожную карту правительства по регулированию криптовалют.
В частности, в дорожной карте говорится о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые были утверждены в сентябре прошлого года. Чтобы бороться с нелегальными трансакциями, регулятор предложил кредитно-финансовым организациям оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Также подозрительными названы «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
В дорожной карте правительства перед ЦБ поставлена задача до конца ноября реализовать рекомендации на практике комплаенс-подразделений российских банков, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.