ЦРФИН предупреждает о компаниях на рынке Forex с признаками финансовых пирамид

УрБК, Москва, 03.08.2012. Саморегулируемая организация «Некоммерческое партнерство «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий» (ЦРФИН), объединяющая участников рынка Forex, опубликовала на своем сайте в Интернете список компаний и интернет-проектов, обладающих признаками финансовой пирамиды в рамках указанных критериев и призывает граждан быть внимательными к выбору компаний для размещения денежных средств. Среди них компании Axiomlab Company Ltd, EX-Investment и «Финансовое Преимущество». Об этом сообщила пресс-служба ЦРФИН.

В частности, компания Axiomlab Company Ltd, по данным ЦРФИН, гарантирует выплату дохода минимум 10% в месяц от вложенных средств, EX-Investment предлагает безрисковую доходность на уровне 5% в месяц от вложенных средств, а «Финансовое Преимущество» — «Контролируемый депозит» от 8% в месяц.

В последнее время со стороны недобросовестных компаний участились случаи мошенничества под прикрытием использования инструментов финансовых рынков, в том числе инструментов рынка Forex. В текущем году прекратила свое существование компания RoyalMaxBrokers, активно привлекавшая средства населения под «торговлю на рынке Forex». В предыдущие годы были известны громкие случаи банкротств таких компаний, как «Кватро-Инвест», UTG FX-Traders Group.

На Западе также известны случаи мошенничества. Так, согласно статистике Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), в 2011 году более 80% случаев разбирательства официальных претензий в сегменте розничного рынка Forex было связано с созданием пирамид и обманом при осуществлении доверительного управления средствами.

Специалисты СРО «НП «ЦРФИН» отмечают, что такие компании обещают неправдоподобную и/или гарантированную доходность. Единственная причина, которая может побудить клиентов доверить средства малоизвестной компании, — это обещание повышенной доходности. Часто речь идет о гарантированной доходности от 3% в месяц.

Также у недобросовестных компаний присутствуют существенные бонусы за привлечение клиентов. Это широко используемый метод привлечения клиентов. Срок жизни финансовой пирамиды всегда ограничен, поэтому она нуждается в максимально быстром притоке клиентов и готова платить существенные (по сравнению с обычными методами привлечения клиентов) бонусы агентам. Речь может идти о бонусах в размере от 8–10% от внесенных средств.

Следующим признаком финансовой пирамиды может стать отсутствие объективных гарантий выплаты средств. Как правило, объективных гарантий возврата средств и выплаты процентов, кроме заверений самой компании, клиент не имеет. В договоре такие действия или вовсе не прописаны, или договор заключается от другого лица либо имеет экзотическую юрисдикцию. Нередко договор и вовсе отсутствует на официальном сайте компании.

Специалисты ЦРФИН предупреждают и о признаках ложного позиционирования. Позиционирование компании в качестве финансовой подразумевает необходимость раскрытия информации о регистрационных данных, лицензиях. Отсутствие на официальном сайте таких данных может рассматриваться как попытка скрыть данные о себе. Сюда может также относиться и «нестандартное лицензирование» (показаны лицензии, полученные в экзотических странах, или похожие на стандартные лицензии ФСФР, но не дающие права на привлечение денег населения).