Новости дня
13.03.2015

ЦБ и Росфинмониторинг могут обязать банки отказать в обслуживании высокорискованным клиентам

УрБК, Москва, 13.03.2015. Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают поправки в закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ), которые обяжут банки отказаться от обслуживания высокорискованных клиентов. Сейчас у банков нет такой обязанности, но есть право отказать подозрительным клиентам. Об этом сообщают «Известия».

Близкий к ЦБ источник отмечает, что для физических и юридических лиц будет определен перечень конкретных характеристик, которые будут однозначно, по мнению регулятора, свидетельствовать о том, что клиент так или иначе задействован в схемах отмывания денег. Для юрлиц обсуждаются параметры, которые, как ожидается, будут применяться по совокупности (точные сочетания этих признаков еще не ясны), среди них — отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал (10 тыс. руб.), совершение транзитных операций, зачисление на счет компании средств от различных контрагентов, обналичивание средств, выведение денег за рубеж.

Что касается граждан, то для них обсуждаются такие критерии: чрезмерно активное обналичивание средств, выведение денег за рубеж, поступления на счет физлица средств от юрлиц и физлиц по непонятным основаниям, внесение денег на счет и снятие их на следующий день — и так по кругу, при совершении валютообменных операций — оперирование большими суммами сомнительного происхождения.

По словам источника, ЦБ в отдельном едином нормативном акте сведет набор критериев, при выявлении которых банки однозначно должны будут отказать клиенту в обслуживании. Банки, которые не будут исполнять требования ЦБ, могут лишиться лицензий — за нарушение 115-ФЗ.

В последнее время вовлеченность банков в сомнительные операции — основная причина отзывов лицензий. Всего за 2015 год ЦБ отозвал лицензии у 7 банков, за 2014-й — у 79 банков, за 2013-й — у 29, за 2012-й — у 19. В прошлом году ужесточен критерий «высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций» — снижены порог сомнительных сделок с 5 млрд до 3 млрд руб., а также доля сомнительных наличных операций с 5 до 4% дебетового оборота по счетам клиентов.

Вернуться в раздел » Новости дня
Материалы по теме
04.03.2015 Объем сомнительных операций по дроблению депозитов в СБ банке составил 1,2 млрд

УрБК, Москва, 04.03.2015. По подсчетам АСВ, объем сомнительных операций по дроблению депозитов в СБ банке перед отзывом ...

12.12.2014 ЦБ: число банков, проводящих сомнительные операции, резко сократилось в 2014 году

УрБК, Москва, 12.12.2014. Число банков, проводящих сомнительные операции, резко сократилось в 2014 году. Об этом в ...

28.05.2014 ЦБ установил критерии признаков высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций

УрБК, Москва, 28.05.2014. ЦБ РФ установил критерии признаков высокой вовлеченности кредитных организаций в проведении ...

07.02.2014 «Эксперт РА»: в 2014 году может быть отозвано до 50 банковских лицензий

УрБК, Москва, 07.02.2014. В 2014 году может быть отозвано до 50 банковских лицензий, прогнозирует рейтинговое агентство ...

21.10.2013 ЦБ заподозрил более 20 банков в сомнительных операциях

УрБК, Москва, 21.10.2013. Многие российские банки ощутили на себе последствия ужесточения антиотмывочной политики ЦБ. ...