«РБК daily» и Наталья Копейченко: Возбуждено уголовное дело против сотрудников Банка Москвы

Расследование о выдаче Банком Москвы кредита в 12,7 млрд руб. ЗАО «Премьер Эстейт», за счет которого эта компания выкупила землю у «Интеко», привело к уголовному делу. Главное следственное управление (ГСУ) при ГУВД Москвы обвиняет неустановленных сотрудников банка в мошенничестве. По данным следствия, банковские служащие, зная, что заемщик предоставил недостоверную информацию о залоге, согласовали выдачу особо крупного кредита. Мошенническая сделка была профинансирована за счет бюджета правительства Москвы, которое незадолго до этого выкупило допэмиссию банка, подчеркивают в ГСУ.

О возбуждении уголовного дела против сотрудников Банка Москвы со ссылкой на соответ­ствующее постановление ГСУ при столичном ГУВД сообщило РИА Новости. Банкиры обвиняются по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса — «мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере». Данная статья предусматривает в том числе наказание в виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом до 1 млн руб.

В ГУВД подтвердили информацию о возбуждении уголовного дела, отметив, что конкретных подозреваемых у следствия пока нет.

По версии следствия, не выявленные пока сотрудники банка в 2009 году содействовали в выдаче ЗАО «Премьер Эстейт» кредита на 12,76 млрд руб. За кредитом компания обратилась, «не имея намерений и реальной возможности исполнения обязательств по договору», считают силовики. На эту сделку пошли деньги из столичного бюджета: летом прош­лого года департамент имущества Москвы внес в уставный капитал банка около 15,8 млрд руб. в счет оплаты его допэмиссии.

Как выяснили следователи, заемщик предоставил в Банк Москвы недостоверные сведения о предмете залога, который в будущем выступил обеспечением кредита. Сотрудники банка, зная о заведомо ложной информации о залоге, ввели в заблуждение руководство, исказив информацию об уровне кредитного риска. В результате выделение кредита в особо крупном размере было согласовано.

В Банке Москвы заявляют, что официальную информацию о возбуждении уголовного дела не получали. «Кредит для ЗАО «Премьер Эстейт» был выдан Банком Москвы в рамках обычной банковской деятельности по кредитованию корпоративных клиентов при неукоснительном соблюдении всех законодательных требований и внутрибанковских процедур», — говорится в заявлении центра общественных связей Банка Москвы.

В банке уверяют, что кредит полностью обеспечен залогом земельного участка, кадастровая стоимость которого превышает сумму кредита. «В настоящее время заемщик надлежащим образом обслуживает свои обязательства по кредиту — за прошедший период произошло частичное погашение долга», — подчеркивают в Банке Москвы. Получить комментарий в «Премьер Эстейт» не удалось.

По всей видимости, обеспечением по кредиту выступил участок в 58 га на юго-западе Москвы. Именно на его покупку через приобретение ООО «Территориальная дирекция (ТД) «Раменская» у компании «Интеко» и одалживала деньги «Премьер Эстейт». Сумма сделки составила около 13 млрд руб., которые пошли на досрочное погашение долгов компании Елены Батуриной.

Участники рынка не считают, что стоимость этих земель превышает сумму кредита. По подсчетам директора департамента продажи элитной недвижимости Penny Lane Realty Александра Зиминского, в прошлом сентябре такой участок мог стоить около 200 млн долл. (6,4 млрд руб. по курсу на тот период). Стоимость участка в Москве такой площади Cushman & Wakefield оценивает из расчета 3—4 млн долл. за га. Таким образом, совокупная цена площадки — около 232 млн долл. (чуть более 7 млрд руб.), причем в прошлом году сумма могла быть на 10% ниже.