Банки, входящие в систему страхования вкладов, должны будут раскрывать информацию о лицах, влияющих на них

УрБК, Москва, 16.12.2009. Банк России принял указание № 2312-У и положение № 345-П, устанавливающие форму и порядок раскрытия банками — участниками системы страхования вкладов (ССВ) информации о лицах, оказывающих существенное влияние на деятельность этих кредитных организаций, которые вступят в силу 27 декабря 2009 года.


По сообщению департамента внешних и общественных связей Банка России, данные документы разработаны в связи с вступлением в силу поправок в Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ», которые устанавливают обязанность банков — участников ССВ соблюдать установленный ЦБ порядок раскрытия информации о лицах, влияющих на их деятельность.


ЦБ РФ предлагает банкам выбрать, где раскрывать эту информацию: на собственном сайте банка или на сайте регулятора. При этом о собственниках, являющихся физическими лицами, банк должен сообщать фамилию, имя, отчество, гражданство и место жительства, о юридических лицах — наименование, место нахождения (почтовый адрес), а также ряд других сведений, позволяющих идентифицировать данное юридическое лицо.


Если банк решил раскрывать информацию через сайт ЦБ, то он должен предоставлять сведения об акционерах, владеющих более 1% голосов к общему количеству голосующих акций банка. Кроме того, кредитной организацией должны предоставляться сведения о структуре собственности юрлиц — акционеров банка вплоть до конечных собственников, то есть должна указывается вся цепочка взаимосвязей от акционера до конечного собственника.


Банки имеют право не раскрывать информацию о собственниках через сайт регулятора, а размещать ее на своем сайте в произвольной форме, но соблюдая требования, установленные указанием. Таким образом, говорится в сообщении ЦБ РФ, у банка есть выбор, каким из указанных выше способов раскрывать информацию о лицах, оказывающих существенное влияние.