В Свердловской области за год выявили 90 нелегальных участников финансового рынка

УрБК, Екатеринбург, 20.02.2020. В 2019 году на территории, подведомственной Уральскому ГУ Банка России, было выявлено 413 субъектов, работающих без лицензии или записи в реестре регулятора. Большая часть из них — свыше 80% — нелегальные кредиторы, сообщает пресс-служба регионального управления ЦБ.

Наибольшее число нелегальных участников финрынка было выявлено в Пермском крае — 104, Свердловской — 90, Челябинской областях — 86 и Башкортостане — 52. По всем выявленным субъектам специалисты Банка России направили в органы прокуратуры, МВД, ФАС, ФНС письма для инициирования мер реагирования.

«В Свердловской и Челябинской областях был выявлен ряд организаций, предлагающих населению займы под залог ПТС. На деле они заключали с гражданами сделки выкупа автомобилей по заниженной стоимости с последующим предоставлением этих же машин прежним владельцам в лизинг. При этом цена договора лизинга существенно превышала выкупную стоимость авто. Таким способом скрываются проценты по договору. Основная опасность для гражданина заключается в том, что при первой же просрочке оплаты по договору лизинга автомобиль изымается без судебных процедур. Кроме того, в большинстве случаев до граждан не доводились параметры сделки, они не были ознакомлены с графиком платежей, поэтому просрочки могли возникнуть даже вне зависимости от платежеспособности заемщика», — говорится в сообщении.

Согласно сложившейся судебной практике, сделки возвратного лизинга признаются притворными: фактически они скрывают предоставление потребительского займа. В отношении организаций и индивидуальных предпринимателей, предоставляющих такие займы, органы прокуратуры возбуждают дела об административном правонарушении по статье 14.56 КоАП РФ «Незаконное предоставление потребительских займов».

«Одно из таких дел возбуждено прокуратурой Центрального района города Челябинска в отношении одного из хозяйственных обществ, осуществлявших выкуп у граждан автомобилей с последующим их предоставлением в лизинг бывшим владельцам. Законность выводов прокуратуры подтверждена судебными актами трех инстанций и оставлена без изменения Верховным судом. Возможно, подобный частный случай будет взят за основу правоприменительной практики», — отмечает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

В 2019 году на подведомственной Уральскому ГУ Банка России территории также выявили 23 организации, имеющие признаки финансовых пирамид. Большая часть из них маскировалась под кредитные кооперативы или привлекала средства в некие «инвестиционные проекты». По данным специалистов Банка России, их объединяют общие черты — гарантия высокого дохода и ориентация на широкие слои населения: свою рекламу они размещали в подъездах и лифтах домов в спальных районах, в общественном транспорте и бесплатных газетах.