ЦБ: Обналичка с использованием кредиток в ломбардах составляет 1,2 млрд руб. в год

УрБК, Москва, 06.04.2017. Масштабы обналичивания денег через ломбарды с использованием кредитных карт составляют примерно 1,2 млрд руб. в год. Об этом сообщает «Прайм» со ссылкой на данные Центробанка РФ.

Напомним, смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате.

«Деятельность ломбардов постоянно находится в сфере внимания финансового мониторинга, поскольку они оперируют значительными объемами наличных денег. Банк России предпринимает необходимые меры по минимизации вовлечения ломбардов в сомнительные схемы», — сообщил представитель ЦБ РФ.

«По нашим оценкам, масштабы этой схемы сравнительно невелики. Размер средств, оборачивающихся в схеме, когда клиент получает наличные денежные средства под заложенное в ломбарде имущество, а потом быстро выкупает его по кредитной карте, оценивается нами примерно в 100 млн руб. в месяц. В VI квартале 2016 года с данной схемой столкнулось три региональных ломбарда», — добавили в Банке России.

Пока ломбарды сами формируют черные списки недобросовестных заемщиков и предоставляют информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.