В ОАО«Стройкредит» выявлены случаи дробления вкладов на сумму 325 млн рублей

УрБК, Москва, 23.04.2014. В банке «Стройкредит» и Русском земельном банке (РЗБ), которые лишились банковской лицензии 18 марта этого года, выявлены случаи дробления вкладов. Общий объем вкладов, полученных путем дробления (перевод на счета физлиц негарантированных государством средств юрлиц или разделение крупных розничных вкладов на более мелкие, подпадающие под страховое возмещение 700 тыс. руб.), в этих банках составил 703 млн руб. «Дробильщики» не включены в реестр страховых выплат — для получения возмещения они должны вернуть средства в исходное состояние. Об этом сообщают «Известия».

Как сообщили изданию в пресс-службе АСВ, в ходе проверки банка «Стройкредит» и РЗБ были выявлены операции по ненадлежащему формированию остатков на счетах граждан в целях неправомерного получения страхового возмещения. В банке «Стройкредит» объем таких операций составил 325 млн руб., а в РЗБ — 378 млн руб.

Общий страховой объем ответственности АСВ перед вкладчиками «Стройкредита» составил 10,3 млрд руб. За этим возмещением могут обратиться 35,7 тыс. вкладчиков (из них 558 клиентов — индивидуальные предприниматели, которым будет выплачено 38,1 млн руб.). Число клиентов Банка развития бизнеса, которые получат страховое возмещение в размере 5 млрд руб., достигает 9,9 тыс. человек (из них 11 клиентов-ИП получат 101,5 тыс. руб.).

В настоящее время АСВ формально не может отказать в выплатах «дробильщикам», однако сомнительные сделки агентство вправе оспорить в суде. Оспаривание агентством сомнительных сделок, совершенных клиентами банков в преддверии отзыва лицензии или назначения временной администрации — его прямая обязанность, говорят юристы. Однако и «дробильщики» обращаются в суд, требуя выплаты возмещения. Причем им довольно часто удается оспорить действия АСВ.

Впрочем, в арсенале АСВ может появиться мощное оружие против граждан, дробящих вклады. АСВ хочет получить право «приостанавливать, блокировать выплаты страхового возмещения в тех случаях, когда видит криминальный характер образования остатков на счетах». Соответствующие поправки сейчас готовятся. В этом случае в агентстве будут сразу отказывать в выплатах. К уголовной схеме будут относить фиктивное оформление депозита с целью неправомерного получения выплат от АСВ. В подобных случаях в АСВ предлагают такой порядок действий: агентство пишет заявление в правоохранительные органы с просьбой возбудить дело по статье «Мошенничество», одновременно приостанавливая страховые выплаты по подозрительным вкладам. Выплаты возобновляются только после отказа в возбуждении дела или по решению суда.

Как ранее отмечал замгендиректора АСВ Андрей Мельников, случаи злоупотребления со вкладами участились в связи с массовым отзывом банковских лицензий. В частности, большое количество вкладчиков-«дробильщиков» было выявлено в банке «Пушкино», Инвестбанке, БПФ. Большое количество «дробильщиков» было выявлено в банках группы Матвея Урина (Традо-банк, Славянский банк, Соцгорбанк).