04.02.2016

Владимир Зотов: Вложения в гособлигации в рамках ИИС будут одним из наиболее выгодных способов сбережения средств

УрБК, Екатеринбург, 04.02.2016. Нестабильная экономическая ситуация в 2015 году вывела вложения в облигации в лидеры по доходности среди финансовых инструментов с низкими рисками, сообщает пресс-служба УБРиР.

Как отмечают в кредитной организации, величина ключевой ставки Банка России в начале года в 17% определила высокую доходность по данным бумагам, в том числе по облигациям федерального займа (ОФЗ). Так, в январе 2015 года на Московской бирже можно было приобрести ОФЗ с доходностью 15-16% годовых, а облигации субфедеральных эмитентов — порядка 18-20%. При этом купонный доход по гособлигациям для частных инвесторов не обременен налогом на доходы для физлиц (НДФЛ) . Снижение ключевой ставки в апреле 2015 года до 12,5% привело к существенному росту цен на облигации, и сделанные в начале года вложения принесли инвесторам не только купонный, но и курсовой доход. Кроме того, физлица получают еще налоговый вычет, предусмотренный механизмом нового, запущенного в 2015 году инструмента индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Если суммировать необлагаемый НДФЛ доход по купону ОФЗ, курсовую разницу между покупкой и продажей бумаг, а также налоговый вычет в рамках ИИС, вложения в гособлигации уже в первый год работы инвестиционных счетов принесли инвесторам до 30% дохода, подчеркивают эксперты Уральского банка реконструкции и развития.

«Обычно на фондовом рынке привлекательная доходность сопровождается высоким риском, как, например, вложения в акции или инструменты срочного рынка. Инвестирование в облигации, напротив, более надежны, тем более вложения в бумаги, эмитентом и ответчиком по всем обязательствам которых является Минфин. Такой инструмент больше всего похож на банковский вклад — вложения делаются на определенный срок под заранее известный процент. Но, в отличие от вклада, облигации можно продать в любой момент, при этом продавец получит накопленный на дату продажи купонный доход (НКД) — аналог процента по вкладу (то есть проценты не «сгорают»). Вложения в ОФЗ в рамках ИИС — своего рода компромисс между вкладом и инвестиционной услугой, что подходит консервативным инвесторам, которые ищут повышенной доходности, но при этом не готовы рисковать», — отметил руководитель дирекции финансовых рынков Уральского банка реконструкции и развития Владимир Зотов.

По его словам, в 2016 году вложения в гособлигации в рамках инвестиционного счета останутся одной из наиболее перспективных возможностей сбережения средств. Сегодня, когда доходность по облигациям федерального займа в среднем составляет 10,2-11% годовых, приобретение их в рамках ИИС могут принести инвесторам суммарную доходность около 20% годовых вместе со всеми выплатами — при условии инвестирования на три года, весь срок, предусмотренный инвестиционным счетом.

Вернуться в раздел » Мнение экспертов
Материалы по теме
04.02.2016 УБРиР: Вложения в гособлигации в рамках ИИС будут одним из наиболее выгодных способов сбережения средств

УрБК, Екатеринбург, 04.02.2016. Нестабильная экономическая ситуация в 2015 году вывела вложения в облигации в лидеры по ...

20.04.2015 Меткомбанк погасил 100% стоимости облигаций серии 01

УрБК, Екатеринбург, 20.04.2015. Меткомбанк выплатил купонный доход за 6-й купонный период, погасив 100% номинальной ...

24.02.2015 РФ почти на 40% сократила вложения в гособлигации США

За 2014 год российские вложения в казначейские облигации США уменьшились на 38% (52,6 млрд долларов). Об этом сообщает ...

01.09.2014 ЦБ: Доля нерезидентов на рынке ОФЗ превысила 25%

УрБК, Москва, 01.09.2014. Вложения нерезидентов в российские облигации федерального займа вернулись к уровню, на ...

04.05.2012 ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» выплатило купонный доход по облигациям за второй купонный период

УрБК, Екатеринбург, 04.05.2012. ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» выплатило купонный доход по облигациям ...