ЦБ: Банки должны усилить контроль идентификации для противодействия дропперам

УрБК, Москва, 01.11.2025. Банк России порекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам. Об этом говорится в сообщении регулятора.

«Банкам следует выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога», — говорится в сообщении.

Кроме того, авторы инициативы полагают, что банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами. Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.

Поясним, «дропперами» называются физические лица, на которых оформляются финансовые инструменты (счета, карты) для использования в незаконных целях. «Технические компании» — юридические лица или ИП без признаков реальной деятельности, созданные или приобретенные специально для проведения сомнительных операций.