ЦБ выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт

УрБК, Москва, 14.03.2016. Центробанк РФ выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, потребовав от банков ужесточить систему работы в данном секторе. Об этом сообщает «Коммерсантъ».

Регулятор обращает внимание на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента.

Как поясняют эксперты, схема выглядит следующим образом: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение 1-3 месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше.

Бороться со схемой регулятор предлагает через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.