ЦБ отменил обязательную проверку паспортов клиентов на сайте ФМС для банков

УрБК, Москва, 13.01.2015. ЦБ поддержал предложение банкиров об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Из-за этого требования банки теряли каждого десятого клиента. Об этом сообщают «Известия».

По словам председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, такую позицию высказал регулятор по данному вопросу на совещании в ЦБ в конце декабря.

ЦБ и Росфинмониторинг ввели для банков требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС в марте 2014 года, внеся изменения в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно указанию, банки должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям — на сумму свыше 15 тыс. руб.). За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: сотрудники банков могут быть оштрафованы на 10-30 тыс. руб., а сами банки — на 50-100 тыс. За неоднократное нарушение указания к кредитным организациям могли применить и крайние меры — вплоть до приостановления операций, поэтому банки стараются все-таки проверять паспорта.

Но банки столкнулись с рядом проблем: неполнотой базы ФМС и нестабильностью работы сайта службы. Тогда регулятор разрешил кредитным организациям отказывать в обслуживании гражданам, чьи паспортные данные на сайте ФМС сверить не получается. Банкиры подсчитали, что один из десяти клиентов, которые приходят в банк совершить операцию на сумму свыше 15 тыс. руб., получает отказ в обслуживании.

По словам А. Емелина, это недопустимо в сложившейся ситуации, когда из-за кризиса банки ведут борьбу за каждого клиента. Поэтому НСФР попросил ЦБ отменить для банков мартовские требования по проверке паспортов. Регулятор в условиях нестабильности на финансовом рынке пошел навстречу отрасли.

В то же время предправления Банка Расчетов и Сбережений Олег Барановский отмечает, что послабление как минимум спровоцирует рост мошенничества со стороны граждан, которые отправятся в банки за кредитами с фальшивыми или украденными паспортами.