Без стеснения: мошенники заключали договора от имени известного брокера

Несмотря на попытки властей сократить количество мошенничества, число жертв на убыль не идет. Впрочем, в некоторых случаях мошенникам не нужно изобретать велосипед, а достаточно положиться на доверчивость и невнимательность граждан. Так на Урале появилась группа людей, действующая от имени кредитного брокера «Оптима Кредит». Злоумышленники решили не выдумывать ничего нового, а просто присоединиться к небезызвестной компании и вести деятельность от ее имени. Мошенники просто позаимствовали название кредитного брокера и все юридические данные и начали заключать с доверчивыми уральцами кредитные договоры и красть деньги.

Буквально сегодня в екатеринбургский офис «Оптима Кредит» ворвался мужчина и потребовал возврата денег. В руках жертвы оказался договор на оказание услуг кредитования от декабря прошлого года, заключённый в городе Южноуральске.

«Пострадавший ранее в Южноуральске обратился к кредитной компании с ворованным именем, оказавшейся мошеннической организацией, орудующей в Челябинской области уже с конца 2012 года. Потенциальный заёмщик рассчитывал на получение суммы порядка 500 тыс. руб. в кредит у банка, якобы одобрившего заём. По прибытии в заявленный банк заёмщик оказался обманутым. Никакой заявки от брокера подано ранее не было, но аванс в размере 3 200 руб. потерпевшим уже был внесен на счёт лжеброкера. Подписывает все документы некая Алексеева Ульяна Александровна», — пояснили в компании «Оптима Кредит».

И если раньше мошенники старались вести свою деятельность более скрыто и лишний раз не «светиться», то сегодня они не боятся активно рекламировать свои услуги. В Челябинской области «лжеброкеры» распространяют буклеты по почтовым ящикам, а также расклеивают объявления на домах.

Сама компания «Оптима Кредит» причастность к деятельности челябинского «подразделения» отрицает.

Не насторожило доверчивых граждан и то, что «лжеспециалисты» не имеют офиса и стационарного телефона, и сами выезжают к клиенту на сделку. Еще одним подозрительным моментом был размер вознаграждения: за свои услуги мошенники брали 10% от суммы получаемого заемщиком кредита, когда обычные брокерские компании берут 3—5% от суммы заема.

«В городе Южноуральске не существует профессионального кредитного брокера «Оптима Кредит», так как официальное присутствие компании обеспечено только в городе Екатеринбурге. Подписывать всю соответствующую документацию имеет право только генеральный директор Е.Г. Шмелёв, то есть я. Если специалисты работают на выезде, то они обязательно имеют при себе доверенность генерального директора. Любой наличный расчёт осуществляется в официальном офисе компании в Екатеринбурге с выдачей соответствующей платёжной документации (чеки, акты оказанных услуг, счета-фактуры). Все необходимые данные указаны на нашем официальном сайте», — поясняет генеральный директор КБ «Оптима Кредит» Евгений Шмелёв.

Также в компании пояснили, что с таким мошенничеством уже не сталкивались давно. А чтобы злоумышленники работали в открытую и активно рекламировались — вообще впервые.

На данный момент этот случай оказался частным и массового характера пока не носит.

Юридически сама компания никак не причастна к действию мошенников, поэтому обращаться в правоохранительные органы не намерена, а советует сделать это обманутым клиентам, написав заявление в полицию на имя исполнителя договора.

Позже сотрудниками «Оптима Кредит» был обнаружен сайт мошенников с похожим названием домена кредитного брокера — www.credit-optima.ru.

«Скорее всего, мошенники вели свою деятельность в Челябинской области с декабря прошлого года. А сейчас, заработав немного денег, они наверно сменят свою географию», — резюмировали в «Оптима Кредит».

По мнению старшего партнера агентства юридической безопасности «Интеллект-С» Романа Речкина, подобные случаи не являются сильно распространенными, поскольку преступления в такой схеме — достаточно очевидны. Подобные действия сразу привлекают внимание настоящего исполнителя и довольно несложно выявляются и доказываются.

«В данном случае явно есть признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество», поскольку имеет место лишение клиента имущества (денег) путем введения его в заблуждение относительно лица, которое предлагает ему услуги. Ситуация достаточно очевидна, необходимо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела», — считает эксперт.

Роман Речкин отмечает, что обезопасить себя от подобных проблем достаточно: обращаться лишь в проверенные компании с репутацией на рынке, не забывать читать отзывы клиентов. Что касается подписания договоров и иных подобных документов, то нужно внимательно изучать их, а при необходимости — консультироваться со специалистами в финансовой сфере, экономистами, юристами. Также не будет лишним обратить внимание на наличие офиса и на людей, с которыми ты заключаешь договор, а также зайти на сайт настоящей компании, чтобы увидеть, что у нее нет офиса по такому адресу.

«Мошенничество — преступление, совершаемое на доверии. Поэтому чем меньше мы доверяем, тем больше шансов не быть обманутыми. Подписывая любой договор, необходимо убедиться не только в полномочиях лица, выступающего от имени организации-контрагента, затребовав действующую доверенность, но и в существовании самого контрагента», — отмечает руководитель аналитической службы Центра структурирования бизнеса и налоговой безопасности «taxCOACH» Анастасия Тайшина.

Специалист советует проверять наличие оригиналов свидетельств о регистрации компании или их копий, заверенных нотариусом. Также можно проверить соответствие сведений в этих документах данными Единого государственного реестра юридических лиц на сайте ФНС России в разделе «Проверь себя и контрагента».

«Нередки случаи, когда несколько действующих юридических лиц имеют абсолютно одинаковые названия, и здесь без проверки дополнительных индивидуализирующих сведений просто не обойтись. Дополнительно можно требовать документ о возложении на директора компании его функций (Протокол Общего собрания участников ООО или выписка из него), чтобы убедиться в том, что доверенность действительно выдана от имени этой компании и уполномоченным на это лицом», — заключила Анастасия Тайшина.

Конечно же, все прежние телефоны мошенников сейчас недоступны, поэтому связаться с ними не удалось.