Без вины виноватый

Мало кто знает, как работает служба безопасности в банках, — эта информация не раскрывается. Между тем УрБК стало известно, что клиенты Банка24.ру попадают в черный список кредитной организации, не совершая ничего преступного. Как рассказал один из клиентов этого банка, служба безопасности кредитного учреждения обвинила его в мошенничестве и зачислила в так называемый черный список. Теперь в банковских базах человек числится с пометкой «мошенничество с пластиковыми картами». Понятно, что теперь мало какой банк захочет работать с таким клиентом.

История началась в середине августа этого года, когда клиент Банка24.ру, позабыв дома зарплатную карту кредитного учреждения, хотел получить наличные в кассе банка по паспорту. Однако гражданину в этом отказали, заподозрив в обналичке средств, а также в учреждении нескольких фирм.

Клиент банка решил уточнить информацию на своей работе — не оформлена ли на него случайно какая-нибудь фирма, но ничего подобного обнаружено не было.

«Кроме того, паспорт я не терял и не оставлял никому. Как заверили меня юристы, если бы на меня что-то было — я бы уже знал об этом. Да и без моей подписи и согласия все равно не оформить никакую фирму», — пояснил бывший клиент Банка24.ру.

В итоге клиент банка все же снял деньги со счета — с помощью карты — и забыл про этот случай. Впрочем, ненадолго.

Через пару месяцев, продав машину, клиент Банка24.ру перевел деньги на карту, эмитированную кредитным учреждением. Однако снять эти средства удалось с трудом — только частями. Снова обратившись в отдел бухгалтерии, клиент попросил объяснить причину отказа.

«На работе пояснили, что меня забраковала служба безопасности банка. И сказали, что если я хочу знать почему, то надо сходить в банк и пообщаться с их начальником СБ», — отметил клиент Банка24.ру.

В ходе личной встречи с начальником службы безопасности Банка24.ру клиента банка спрашивали, не имеет ли он отношения к уголовным делам, не было ли приводов в полицию.

«У меня только административные правонарушения — по части ДТП, превышения скорости и т.д. Однако начальника это не заинтересовало. После этого мне заявили, что пришло уведомление — как я понял, из милиции либо из другого банка, — что я подозреваюсь в скиммерстве», — сообщил клиент кредитного учреждения.

Таким образом, клиент Банка24.ру решил, что банк посчитал его виновным в установке считывающих устройств на банкоматы, посредством которых можно получить информацию с карт клиентов и в дальнейшем воссоздать копию карт и воспользоваться данными о карте для покупок в Интернете.

«Я про эти устройства только передачу смотрел. Сам в руках никогда не держал и не знаю, как они выглядят», — опроверг обвинения клиент.

В дальнейшем в бухгалтерии работнику сообщили, что теперь в Банке24.ру овердрафт не выдадут никогда, после всех этих обращений он сможет только снимать зарплату. Подтвердить свое заявление об обвинении в мошенничестве официальными бумагами в банке отказались, но устно пояснили, что такое сообщение пришло из другого банка.

Как удалось выяснить, по данному клиенту в банковских информационно-поисковых системах выставлена сигнальная информация от Банка24.ру: «мошенничество с пластиковыми картами», то есть либо скимминг, либо обналичивание денежных средств.

Как отмечают специалисты, если человек попал в подобные банковские списки, то это навсегда. Теперь обратиться можно лишь в крупные банки.

«Всё, благодаря заявлению Банка24.ру я теперь уголовник. В этот банк я больше не захожу. Я вообще боялся, что мне счет заморозят с деньгами за машину и зарплатой. Более того, я не знаю, какие это будет иметь для меня последствия: смогу ли я в будущем взять ипотеку, как эта рассылка повлияет на моих родственников — смогут ли они брать кредиты?» — заявил пострадавший клиент Банка24.ру.

В самом банке не смогли прояснить ситуацию из-за недостатка «идентификационных данных», но подчеркнули, что «банк в случае отказа в предоставлении кредитных средств не поясняет причины отказа, а тем более не выдвигает потенциальному заемщику какие-либо подозрения. Банк вправе отказать в предоставлении кредита без пояснения причин. Подобный отказ в силу действующего законодательства не требует обоснований».

УрБК будет следить за развитием событий.