В Тюмени клиент ОАО «Мега банк» осужден за попытку дробления вклада

УрБК, Москва, 26.06.2012. За попытку незаконно вывести средства из банка в преддверии его банкротства в обход положенной по закону очередности клиенты банка могут получить не только претензии от Агентства по страхованию вкладов (АСВ), но и срок. Недавно первый такой приговор — два года условно — был вынесен в отношении руководителя одного из клиентов ОАО «Мега банк», пытавшегося раздробить свои средства на несколько вкладов физлиц незадолго до отзыва лицензии, пишет «Коммерсантъ».

Приговор генеральному директору компании «Центр Статус» Татьяне Пагер был в Тюмени. Уголовное дело было возбуждено по факту перевода средств со счета «Центр Статус» в неплатежеспособном ОАО «Мега банк» незадолго до отзыва у него лицензии в оперативно открытые в том же банке вклады сотрудников этой компании и связанных с ней физлиц, включая саму Т. Пагер. Смысл таких действий, в последние несколько лет получивших широкое распространение и классифицируемых АСВ как незаконное дробление средств,— получение клиентами банков денег в обход положенной по закону очередности.

после отзыва у банка лицензии его клиенты-физлица могут рассчитывать на получение от АСВ 700 тыс. рублей страхового возмещения, а средств свыше этой суммы — в качестве кредиторов первой очереди в ходе банкротства банка. Юридические лица не имеют никаких гарантий от государства и могут претендовать на возврат своих средств лишь в качестве кредиторов третьей очереди. До 4 июня единственным следствием неправомерного дробления средств на счетах юрлиц во вклады физлиц был отказ со стороны АСВ в выплате страхового возмещения. Теперь руководство компании-дробильщика получило еще и уголовный срок, пишет «Коммерсантъ».

За покушение на мошенничество (ст. 30 и ст. 159 УК РФ) Центральный районный суд Тюмени приговорил Т. Пагер к двум годам и шести месяцам лишения свободы условно, свидетельствует текст приговора суда. В российской истории страхования вкладов это первый случай привлечения руководства компании-дробильщика к уголовной ответственности.

Т. Пагер действовала в сговоре с сотрудником банка. Такое преступление, направленное на «незаконное причинение материального вреда АСВ, а также вкладчикам ОАО «Мега банк», имеющим право на законное получение страхового возмещения», несет «повышенную общественную опасность» и является «тяжким», заключил суд. Учитывая, что обвиняемая признала вину, раскаялась в содеянном, содействовала следствию, изобличила других соучастников преступления, в частности одного из руководителей банка, а также ряд личных обстоятельств Т. Пагер, существенно смягчил наказание.

Довести начатое до конца ей не удалось: АСВ отказало Т. Пагер и двум связанным с ней лицам в выплатах, заключает издание.