Банки усилят контроль за наличными граждан при внесении их на счет

УрБК, Москва, 21.05.2026. Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств. Это необходимо для предотвращения легализации преступных доходов.

В опубликованной регулятором методической рекомендации банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов-юридических лиц (индивидуальных предпринимателей).

Такие меры не коснутся клиентов-физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

«Предлагаемые Банком России подходы соответствуют рекомендациям группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в которых особое внимание уделяется вопросам установления сведений об источниках происхождения денежных средств при реализации процедур надлежащей проверки клиентов», — пояснил регулятор.