ЦБ обяжет банки проверять платежных агентов при подозрительных операциях

УрБК, Москва, 11.05.2016. Центральный банк России обяжет российские банк проверять платежных агентов при подозрительных операция. Об этом сообщает портал «Банки.ру».

Новые правила планируется внести в указание регулятора от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов». Поправки вносятся в целях усиления контроля за деятельностью банковских платежных агентов, в том числе в части противодействия совершению ими или субагентами сомнительных операций с получаемыми от физических лиц наличными денежными средствами.

В частности, проект нового указания предусматривает возможность получения банками от банковских платежных агентов информации об открытых им специальных банковских счетах, выписок по ним, а также необходимых для осуществления контроля первичных учетных документов.

Кроме того, проект указания обязывает операторов по переводу денежных средств проводить проверки деятельности банковских платежных агентов на предмет соблюдения ими законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также внеплановые проверки деятельности банковских платежных агентов при выявлении случаев осуществления ими или субагентами операций, имеющих запутанный или необычный характер.

Также новый документ в качестве дополнения к текущим формам контроля за деятельностью банковских платежных агентов позволит банкам проверять знание уполномоченными сотрудниками таких компаний требований законодательства к их деятельности и оценивать выполнение банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности в соответствии с методиками, определяемыми во внутренних документах банков. Планируемая дата вступления в силу нового указания намечена на 1 октября 2016 года.