В России появился новый вид банковского мошенничества

УрБК, Москва, 02.08.2013. В России мошенники под видом сотрудников систем денежных переводов и под предлогом устранения технических сбоев выводят из банков миллионы рублей. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на слова нескольких банкиров.

Мошенники звонят в отделение банка, представляются техническими сотрудниками системы денежных переводов, с которой этот банк работает, и просят сделать тестовый перевод на большую сумму, мотивируя это желанием устранить технические сбои. К примеру, задвоение переводов, ошибки округления для больших сумм и тому подобное.

При этом для проверки прохождения перевода они просят назвать контрольный номер, зная который можно получить средства.

Обычно первая тестовая попытка оказывается «неудачной», а ее повтор увеличивает сумму хищения, рассказывают собеседники издания. «Размер перевода обычно составляет 500 тыс. руб., затем деньги обналичиваются, и уже через 10-20 минут после операции установить личность мошенника практически невозможно», — уточнил один из банкиров на условиях анонимности.

Найти мошенников трудно, в том числе из-за нежелания банкиров обращаться в правоохранительные органы, отмечает издание. Ведь огласка такой ситуации сопряжена для банка с репутационными рисками, ущерб от которых может быть больше.

Оценить масштаб проблемы пока невозможно. Банки из топ-10 в официальных ответах на запрос «Коммерсанта» утверждают, что о ней не слышали. Однако в неформальной беседе банкиры были более откровенны. «Это действительно случается во многих крупных банках с большим количеством отделений», — отмечает глава отдела розничных платежей банка из топ-100. — Подход мошенников говорит о том, что они знакомы с особенностями систем денежных переводов, не исключено, что они работали в этой среде.

В Банке России жалоб от банкиров на новый вид мошенничества пока не получали, но существования проблемы не исключают.