Росфинмониторинг предлагает предоставить банкам право расторжения договоров, которые кажутся им подозрительными

УрБК, Москва, 12.03.2012. Банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами, если операции по ним покажутся кредитным организациям подозрительными, пишет газета «Ведомости» со ссылкой на проект закона, подготовленный Росфинмониторингом для обсуждения в правительстве.

По закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции, подлежащие обязательному банковскому контролю, операции по счетам физлиц на сумму свыше 600 тыс. рублей, открытие вклада в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств и др. О расторжении договора банк будет обязан сообщить клиенту, договор перестанет действовать в течение месяца после уведомления владельца счета. В этот промежуток банк не сможет осуществлять операции по данному счету, за исключением перечисления обязательных платежей в бюджет. Соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, Росфинмониторинг предлагает внести в Гражданский кодекс.