ЦБ выявил в Челябинской области финансовую пирамиду и 80 нелегальных кредиторов

УрБК, Челябинск, 04.03.2020. В 2019 году Центробанк РФ обнаружил на территории Южного Урала 80 организаций, которые нелегально предоставляли займы населению. Также в Челябинской области была выявлена одна финансовая пирамида, говорится в сообщении пресс-службы регионального ЦБ.

Как уточнили в Уральском ГУ Банка России, особо широкое распространение в регионе получили схемы «возвратного лизинга»: юридические лица (или ИП) выдавали займы физлицам под залог автомобилей, заключая договор «обратного» лизинга. «В результате подобных незаконных схем автомобилист, как правило, теряет денежную выгоду из-за высоких процентов по договору лизинга либо вовсе лишается транспортного средства», — пояснили в Челябинском отделении ЦБ.

Кроме того, в прошлом году специалисты Банка России обнаружили на территории Челябинской области одну финансовую пирамиду.

«Организация, созданная в форме ООО, привлекала деньги южноуральцев, анонсируя высокую доходность вложений. Компания находила «вкладчиков» через рекламу сетевого маркетинга. В настоящее время в отношении организаторов финансовой пирамиды возбуждено и расследуется уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», — сообщила управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.

По данным пресс-службы ЦБ, всего в 2019 году в регионах Уральского федерального округа регулятор выявил 203 нелегальных участников финансового рынка и 4 финансовые пирамиды. В РФ с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке было обнаружено 2,6 тыс. организаций (в том числе форекс-дилеры, нелегальные брокеры, финансовые пирамиды).

При этом в Челябинском отделении Уральского ГУ Банка России подчеркивают, что «выдавать кредиты или займы могут только банки, МФО, КПК, СКПК и ломбарды». Для этого у них должно быть специальное разрешение Центробанка РФ.

«Если разрешения у компании (у банка — лицензии) нет, а она все равно привлекает клиентов, выдает займы или кредиты — это нелегальный кредитор. Вся деятельность кредиторов регулируется законом. Если кредитор оказался нелегальным (или «черным»), то обратившийся к нему человек рискует как минимум переплатить начисленные проценты. Взяв в долг у нелегального кредитора, можно потерять не только деньги, но и нервы, а в некоторых случаях и здоровье. Для возврата долга «черные» кредиторы используют такие методы, как запугивание, угрозы, или же выбивают долги — в прямом смысле этого слова», — пояснили в пресс-службе регионального ЦБ.

Среди основных признаков финансовой пирамиды в региональном отделении Центробанка назвали условие о предварительных денежных взносах, минимальный уставный капитал, единственный учредитель (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС РФ), а также активная рекламная кампания в том числе в интернете с обещанием высокого дохода, превышающего среднерыночное значение.

Кроме того, вкладчиков должно насторожить отсутствие у компании-пирамиды документов, подтверждающих вложение инвестиций, например, в высокодоходное предприятие. «И, конечно же, у каждого потенциального вкладчика должно возникнуть сомнение, если организация вообще не предоставляет информацию о регистрационных реквизитах, данные об учредителях, руководстве компании и финансовом положении», — предупреждают в Челябинском отделении Уральского ГУ Банка России.