Сбербанк: индивидуальный подход к каждому клиенту

Не так давно Сбербанк стал предлагать своим клиентам персональное финансовое планирование (ПФП), и уже получил большой отклик на эту услугу. Приблизительно за полгода только в Уральском банке Сбербанка России для более чем десяти тыс. клиентов был составлен личный финансовый план. Благодаря этой услуге можно эффективно инвестировать в продукты банка и осуществить долгожданные приобретения. Услуга персонального финансового планирования оптимально подходит как для тех, кто ставит краткосрочные цели, так и для тех, кто планирует свое будущее на годы вперед.

Получить подобную услугу можно в офисах банка в зоне «Сбербанк Премьер». Составить индивидуальный финансовый план клиенту помогут персональные менеджеры, которые прошли специальное обучение. Сначала сотрудник банка выясняет финансовые цели и жизненные потребности клиента, и лишь потом они вместе составляют финансовый план. В среднем на составление плана уйдет около 30 минут. Кроме того, услуга предоставляется бесплатно.

Для каждого клиента консультант банка формирует индивидуальный портфель, распределяя продукты в зависимости от поставленных им целей и отношения к инвестиционному риску. Это могут быть страховые продукты — инвестиционное либо накопительное страхование жизни, паевые инвестиционные фонды, вклады, обезличенные металлические счета.

Как рассказали в кредитном учреждении, один из клиентов пришел в банк, чтобы поменять карту, у которой истекал срок действия. Оформляя документы, менеджер обратил внимание, что на счету клиента лежит вполне приличная сумма. Оказалось, что клиент Сбербанка на протяжении нескольких лет откладывал заработанные деньги, чтобы обеспечить достойное будущее своей семье.

В результате персональное финансовое планирование, проведенное для этого клиента, показало, что если грамотно разместить его сбережения и регулярно инвестировать свободные средства в выбранные банковские продукты, то хватит не только на учебу детей и собственный дом, но еще и на новую машину.

В банке пояснили, что выбирая подходящие продукты под задачи клиента, благодаря ПФП можно сразу увидеть и прогнозируемую будущую стоимость портфеля. Специально разработанная программа по составлению персонального финансового плана отображает расчёты с детализацией до квартала. Это позволяет клиенту легко определить, какие цели достижимы уже сейчас, а для каких требуется оптимизировать портфель.

Воспользоваться услугой смогут те клиенты Сбербанка, чьи ежемесячные доходы начинаются от 50 — 70 тыс. руб., либо они имеют сбережения на сумму от 400 — 500 тыс. руб. (в зависимости от региона).

Также клиенты смогут воспользоваться специальными продуктами и услугами повышенной доходности. Дополнительную информацию о данном формате обслуживания можно получить на сайте Сбербанка в разделе «Сбербанк Премьер» и по телефону 8-800-555-55-50.

ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия Банка России №1481 от 08.08.2012 г.