«Уником Партнер»: затянувшиеся похороны

В Екатеринбурге продолжает развиваться скандал вокруг финансового краха одной из старейших инвестиционных управляющих компаний Урала — «Уником Партнер». После отзыва лицензии осенью 2014 года компания не смогла вернуть порядка миллиарда рублей более чем тысяче клиентов, как частных, так и корпоративных. На данный момент порядка двухсот из них уже обратились с исками в правоохранительные органы и суд. Свердловский Арбитраж рассматривает дело о банкротстве компании, в ГУВД по Свердловской области рассматривается вопрос о возбуждении уголовного дела по статье «Мошенничество». Однако наблюдатели сомневаются в том, что инвесторам удастся вернуть вложенные деньги.

История краха

Компания «Уником Партнер» была основана в 1997 году и на протяжении 17 лет был одной из самых известных и стабильных инвесткомпаний Урала. Но финансовый кризис последних лет вкупе с особенностями менеджмента и корпоративной политики подорвали ее финансовое благополучие. 8 августа 2014 года Центральный банк указал «Уником Партнеру» на недостаточность баланса: проверки обнаружили недостачу в размере более 100 миллионов рублей.

Как рассказал СМИ директор компании Игорь Кузьмин, причиной «дыры» в балансе стали многочисленные займы структурам, близким к основному акционеру «Уником Партнера» Николаю Тимофееву. Как сообщает Кузьмин, общий объем займов превысил 120 миллионов без учета процентов, а в качестве обеспечения по кредитам Тимофеев передавал «Уником Партнеру» редкоземельный металл осмий, сделки с которым на территории России запрещены, а потому ликвидность его равна нулю.

Компания попыталась исправить ситуацию: по словам Кузьмина, оказавшись в отчаянном положении, он купил у директора челябинской инвестиционной компании «Милком-Инвест» Игоря Кравченко 74 млн штук акций ОАО «Русоборонпром», которые и внес на баланс компании в обмен на дебиторскую задолженность. При этом стоимость портфеля была указана в более чем миллиард рублей.

Но ЦБ не оценил этого отчаянного шага. По его оценке, реальная стоимость этих акций составила не более полутора миллионов, а сама сделка носила откровенно сомнительный характер. Результатом стал отзыв лицензии, а вслед за ним — и банкротство.

Надежды инвесторов

Уже через несколько дней после отзыва лицензии компания оказалась неплатежеспособной. Те инвесторы, которые обратились в «Уником Партнер» первыми, смогли получить свои деньги. Те, кто пришел через неделю после отзыва, уже остались ни с чем. Общий объем требований на сегодняшний день оценивается в сумму от полумиллиарда до миллиарда рублей, активы (причем сомнительной ликвидности, такие как здания или акции малоизвестных эмитентов) — в 160 миллионов. С учетом неизбежного дисконта при реализации имущества, обманутые клиенты имеют шансы через год-полтора получить порядка 10% от вложенных в компанию средств.

Очевидно, что подобные перспективы инвесторов не устроили, и их адвокаты начали поиск способов вернуть несколько большую сумму. Одним из таких решений стало требование особого порядка банкротства «Уником Партнера». Как рассказал адвокат обманутых инвесторов Дмитрий Лебедев, такая форма банкротства означает, что руководить процедурой «финансового оздоровления», а на деле — распродажей имущества будет не приглашенный конкурсный управляющий, а Центральный банк, что повысит прозрачность процедуры и исключит возможности разного рода махинаций со стороны собственников и учредителей компании. Кроме того, ЦБ имеет право оспорить сделки, проведенные «Уником Партнером» в течение последних трех лет, если у регулятора возникнут подозрения, что они были направлены на ухудшение положения дебиторов компании и носили признаки вывода средств в преддверии банкротства.

Таким образом, адвокаты инвесторы надеются оспорить, в частности, сделку по переуступке всей задолженности «Уником Партнера» Игорю Кузьмину, а также сделки по займам структурам Николая Тимофеева. Все это может увеличить конкурсную массу в несколько раз.

Первый этап этого плана удался: Арбитражный суд принял решение банкротить «Уником Партнер» как финансовую организацию и обязал Центральный банк принять участие в процессе в качестве контролирующего органа и, в частности, назначить в банк конкурсного управляющего. Но вот реализация второй части плана вызывает большие сомнения у наблюдателей.

ЦБ

Первым препятствием может стать позиция Центрального банка. Как сообщают представители инвесторов, ЦБ до сих пор не назначил конкурсного управляющего и в целом не заинтересован участием в процессе банкротства. Согласно неофициальным данным, представители регулятора считают, что их функция надзора над деятельностью компании завершилась с отзывом лицензии, и дальнейшего участия в ее судьбе они принимать не должны.

Во многом это объясняется тем, что дело «Уником Партнера» — это первый прецедент подобного рода, и у банка просто нет соответствующей наработанной практики по конкурсному управлению обанкроченными инвестиционными компаниями. По имеющимся данным, ЦБ может принять решение отказаться от участия в процессе и направить в суд соответствующее ходатайство.

Сейчас группа из 23 обманутых инвестора обратилась в Центробанк с письмом с просьбой не отказываться от участия в банкротстве, но как на него отреагирует регулятор — пока неизвестно.

Тимофеев

Вторая проблема, стоящая перед обманутыми инвесторами — это взыскание средств со структур Николая Тимофеева. Как показывает судебная практика последних лет, даже при наличии выигранных исков и оформленных исполнительных листов это далеко не самая простая задача.

Напомним, что Николай Тимофеев известен как президент Уральской золото-платиновой компании, президент ФПГ «Драгоценности Урала» и бывший генеральный директор АО «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов». В прошлом он проходил по делу о хищении с завода ОЦМ 32,7 т государственного оборотного фонда золота и платины, что выявила в 2006 году Счетная палата, ущерб государству составил 16 миллиардов рублей в ценах 2006 года.

Также Николай Тимофеев проходит ответчиком по делу, связанному с незаконной продажей недвижимости, принадлежавшей ОАО «Русские самоцветы». По решению Арбитражного суда Брянской области он вместе с Анатолием Захаровым (к слову сказать, тестем бывшего директора «Уником Партнер» Игоря Кузьмина) и еще двумя партнерами должен выплатить более 57 млн руб. компании «Дакор» (правопреемнику «Русских самоцветов»).

Решение суда вступило в силу в 2012 году, были выданы исполнительные листы, однако до сих пор суммы не взысканы. По состоянию на начало года с должников суммарно взыскано лишь 692 989 руб., что менее 5% от изначальной суммы.

Как отмечают юристы, знакомые с арбитражной практикой, подобная ситуация вокруг активов Тимофеева — скорее правило, чем исключение. В судах различных инстанций против него и его фирм вынесено более десятка решений, обязывающих к выплатам крупных сумм. И взыскание по всем им представляется весьма затруднительным. Сложно предположить, что ситуация с долгами «Уником Партнеру» окажется существенно иной.

Итог

Следующее заседание Арбитражного суда, на котором станет ясной позиция Центрального банка, состоится 27 июля. Пока же обманутые инвесторы могут получить моральное удовлетворение от возможного начала уголовного преследования руководства и собственников «Уником Партнера». С начала апреля в органы внутренних дел и прокуратуру поступило около 100 заявлений, по которым проходят соответствующие проверки. Как сообщают сами потерпевшие, вопрос взял под свой контроль начальник Главного управления МВД России по Свердловской области Михаил Бородин.

УрБК будет следить за развитием событий.