Факт нарушения Сбербанком России в Екатеринбурге законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, подтвержден судом

УрБК, Екатеринбург, 28.05.2012. Арбитражный суд Свердловской области признал обоснованными штрафные санкции, наложенные ГУ Банка России по Свердловской области на ОАО «Сбербанк России».

Напомним, ОАО «Сбербанк России» решением ГУ Банка России по Свердловской области было привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 70 тыс. рублей.

Ответственность наступила, в частности, за неисполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части организации и осуществления внутреннего контроля.

Напомним, федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции определенные сведения.

Как следует из постановления, а также протокола об административном правонарушении, Сбербанком был нарушен срок представления сведений в уполномоченный орган, а также нарушен порядок заполнения поля записи отчета о виде электронного сообщения.

«Договор купли-продажи недвижимости от 24.01.2011 между Фуртиковой Н.В. с одной стороны и Поляковым Е.В. и Поляковой Е.В. с другой стороны, на сумму 7,5 млн. руб., представлен заявителю 25.02.2011, что подтверждено штампом учета входящей корреспонденции филиала на указанном договоре. Сообщение № 30695 по данной сделке направлено в уполномоченный орган 04.04.2011», — констатировал суд.

Сбербанк факт нарушения оспаривать не стал, но заявил, что данное нарушение является малозначительным. Заявитель сослался на отсутствие умысла на сокрытие информации, на исключительность нарушения (единичный случай), на отсутствие существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

ГУ ЦБ РФ последний довод опровергло, констатировав, что ОАО «Сбербанк России» уже привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение.

В то же время суд счел, что требования банка подлежат частичному удовлетворению. Как следует из оспариваемого постановления, ГУ ЦБ применило штраф в размере 70 тыс. рублей, при этом санкция ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ предусматривает минимальный размер штрафа 50 тыс. рублей.

Требования ОАО «Сбербанк России» решено удовлетворить частично, признав недействительным постановление ГУ Банка России по Свердловской области о назначении административного наказания в части взыскания штрафа в размере 20 тыс. рублей. В удовлетворении остальной части заявленных требований банку отказано.