Новости дня
06.11.2019

В банке «НЕЙВА» появились персональные консультанты по вопросам применения «антиотмывочного» закона

УрБК, Екатеринбург, 06.11.2019. В банке «НЕЙВА» появились персональные консультанты для бизнеса по вопросам применения ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Об этом сообщает пресс-служба кредитной организации.

«Уральские банки устали ждать от ЦБ РФ реализации мер по урегулированию ситуации с массовыми блокировками счетов компаний и их попаданием в «черные списки». Вынужденные подчиняться требованиям регулятора и осуществлять строгий финансовый контроль клиентов, участники банковского рынка начали параллельно разрабатывать и внедрять собственные механизмы, позволяющие снизить напряженность при взаимодействии с клиентами. В первую очередь эти механизмы направлены на повышение информированности представителей бизнеса о требованиях «антиотмывочного» законодательства», — говорится в сообщении.

Так, в банке «НЕЙВА» с 6 ноября начали работать новые сотрудники: комплаенс-менеджеры (от англ. сompliance — добровольное следование рекомендациям). Это персональные консультанты для бизнеса по вопросам, связанным с исполнением ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Комплаенс-менеджер будет разбираться в специфике бизнеса каждого конкретного клиента, и с учетом этого сможет подробно анализировать его деятельность на наличие критериев, по которым осуществляется оценка уровня риска совершения компанией сомнительных операций. Результат анализа будет предоставляться клиенту в виде отчета, среди прочей информации содержащего и рекомендации по поводу того, на что он должен обратить внимание для устранения негативных факторов.

«Нарушение требований «антиотмывочного» законодательства — наиболее частая причина попадания бизнеса в «черные списки» и под блокировку счета. Добросовестные компании обычно сталкиваются с такими трудностями в силу незнания многочисленных положений закона и подзаконных актов, различных нюансов банковского финансового контроля, либо по неосторожности: например, при заключении сделок с контрагентом, уже попавшим в поле зрения регулятора. Комплаенс-менеджер — логическое продолжение банковских сервисов типа «Светофор» или самопроверки клиента на присутствие в «черных списках», — отметил председатель правления банка «НЕЙВА» Павел Ефремов.

По его словам, при использовании услуги компании получают возможность снизить риск попадания в «черные списки» примерно на 90%. Ежемесячная абонентская плата составляет всего 3,5 тыс. руб., таким образом, услуга будет доступна даже микробизнесу. При этом клиенту необходимо проявлять бдительность и обращаться к комплаенс-менеджеру с запросами самостоятельно.

«В данном случае у нас нет цели дополнительно заработать на нуждах клиентов — стоимость услуги установлена на уровне, который просто позволяет окупить затраты на ее внедрение. Любой банк должен слышать своих клиентов, знать их проблемы и помогать в их решении. На данный момент проблему с массовыми блокировками, кроме самих банков, решать некому. До сих пор на общественном обсуждении находятся разработанные еще в 2018 году поправки в ФЗ № 115, которые не позволят банкам блокировать счета клиентов на основании одних лишь подозрений в сомнительных операциях, обяжут их сообщать клиентам о причинах блокировок и вводят другие послабления в контроле. Кроме того, мы ждем запуска широко анонсированной ЦБ РФ платформы Know your customer, которая упростит и стандартизирует критерии проверки корпоративных клиентов банков. Но когда все эти полезные меры будут реализованы, сегодня не знает никто», — добавил Павел Ефремов.

Вернуться в раздел » Новости дня
Материалы по теме
31.08.2016 Российские банки с 1 января начнут получать от ЦБ информацию о клиентах-отказниках

УрБК, Москва, 31.08.2016. Банки и некредитные финансовые организации (НФО) России будут получать от Центробанка ...

11.09.2015 Центробанк отозвал лицензию у банка «Адмиралтейский»

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «Адмиралтейский». Об этом сообщает пресс-служба ...

11.09.2015 Центробанк отозвал лицензию у банка «Адмиралтейский»

УрБК, Москва, 11.09.2015. Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «Адмиралтейский». Об ...

11.09.2014 ЦБ РФ предлагает создать «черный список» банковских клиентов

УрБК, Москва, 11.09.2014. Российские банки могут получить право создавать «черные списки» своих клиентов, которым было ...

22.05.2009 Директор ООО «Мир недвижимости» Ульяна Надеева привлечена к административной ответственности за несоблюдение норм законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

УрБК, Екатеринбург, 22.05.2009. ООО «Мир недвижимости» привлечено к административной ответственности в виде штрафа за ...