На Урале вынесен приговор по факту хищения средств ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

УрБК, Екатеринбург, 30.03.2010. Заводоуковской межрайонной прокуратурой утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении четверых участников преступной группы, изобличенных в хищении денежных средств ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в Заводоуковске Тюменской области, совершённом в период с мая по август 2007 года.

Напомним, по версии следствия, в ноябре 2006 года АКБ «Пробизнесбанк» открыл в Заводоуковске кредитно-кассовый офис «Заводоуковский 1». В декабре того же года на должность главного специалиста кредитно-аналитического отдела в этом офисе был принят сотрудник. Через некоторое время он в целях «экономии» денежных средств банка убедил Тюменскую региональную дирекцию акционерного общества АКБ «Пробизнесбанк» возложить на него функции управляющего кредитно-кассового офиса. Возглавив подразделение банка в Заводоуковске, он уже в мае 2007 года со своим знакомым организовал преступную группу для завладения денежными средствами банка, в состав которой также вошли житель Упоровского района и жительница Ялуторовска.

В 2007 году Пробизнесбанк осуществлял выдачу кредитов физическим лицам в размере до 150 тыс. руб. по упрощенной схеме, без справок о доходах с места работы, без залога и поручителей (экспресс-кредиты). Для хищения денежных средств банка мошенники решили создать финансовую пирамиду. Они намеревались выдать кредиты как можно большему числу подставных лиц с тем, чтобы за счет новых заемщиков частично уплачивать взносы по ранее выданным кредитам. Такая схема позволила бы законспирировать преступную деятельность.

Для реализации криминального плана один из сообщников в сельской местности находил материально необеспеченных граждан, соглашавшихся за небольшое денежное вознаграждение оформить на себя кредиты. Информацию о фиктивных заемщиках он передавал сотруднику банка, по указанию которого менеджеры выдавали экспресс-кредиты без проведения какой-либо проверки кредитуемых граждан. Управляющий заверял своих подчиненных, что лично убедился в платежеспособности заемщиков, после чего подставные лица получали в банке денежные средства и передавали их членам преступной группы. Мошенники выплачивали «заемщикам» денежное вознаграждение в размере от 2 до 10 тыс. рублей и частично погашали ранее выданные кредиты, после чего делили похищенные денежные средства между собой.

Осенью 2007 года данная группа лиц перестала уплачивать ежемесячные взносы по кредитам. В октябре 2007 года компьютерная система банка выявила значительное число кредитных должников, в связи с чем банк обратился с правоохранительные органы.

Всего, по версии следствия, за период с мая по август 2007 года мошенники похитили у банка более 2 млн. рублей. В ходе следствия каждому из соучастников предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество, совершенное организованной преступной группой).

Прокуратурой по данному уголовному делу утверждено обвинительное заключение и его материалы дела переданы в Заводоуковский районный суд для рассмотрения по существу.