«Коммерсантъ», Игорь Лесовских и Анна Моторина: «Запсибкомбанку подтасовали карты»

В суд направлено дело о мошенничестве с иностранными «кредитками»

В Тюмени впервые раскрыто уголовное дело о мошенничестве с иностранными банковскими картами. Вчера в Ленинский райсуд города было направлено дело в отношении местного жителя, который с их помощью похитил около 270 тыс. рублей у ОАО «Запсибкомбанк». При этом эксперты признаются, что выявлять этот вид преступлений крайне сложно.

Как рассказала «Ъ» старший помощник прокурора Тюменской области Елена Мельникова, в феврале 2008 года служба безопасности ОАО «Запсибкомбанк» заметила подозрительные транзакции с картами зарубежных банков в нескольких своих банкоматах, расположенных в Тюмени. Банкиры обратили внимание на то, что снятие наличных осуществлял один и тот же человек при помощи разных иностранных карт. Настораживало, что он делал это несколько раз в день, снимая небольшие суммы — по 2-5 тыс. рублей. Тогда представители банка обратились в отдел по борьбе с экономическими преступлениями регионального ГУВД. Сотрудники ОБЭП устроили засаду около одного из банкоматов, которым молодой человек пользовался чаще всего. В итоге оперативниками был задержан местный житель — уроженец Молдавии Марин Штефанко. На допросах он рассказал, что в начале 2008 года возвращался из Молдовы в Тюмень. В Москве на вокзале он встретил друга, которому пожаловался на сложную жизнь и тот предложил ему купить несколько карт с логотипом телефонной компании T-mobile (входит в холдинг Deutsche Telekom). Как отметил задержанный, продавец пояснил ему, что эти карты на самом деле имеют на себе магнитную полосу с данными карточных счетов американских и английских банков Lloyds, Bank United States of America, JP Morgan ChaseBank, HSBC и с них можно снимать деньги. Кроме самих карт задержанному были переданы и пин-коды к ним. В итоге господин Штефанко похитил около 270 тыс. рублей. В отношении тюменца было возбуждено уголовное дело ч. 3 ст. 158 УК РФ («Кража») и выбрана мера пресечения — подписка о невыезде. Еще во время следствия обвиняемый полностью признал свою вину и начал погашать ущерб.

Как отмечают в прокуратуре, это уголовное дело лишь небольшая часть подпольного криминального бизнеса, в котором работают мошенники разных стран. «Схема работы таких мошенников простая — за рубежом они имеют своих людей, допустим в магазинах, где с помощью магнитных сканеров похищают данные с карт иностранных граждан, а потом переправляют данные за границу, где изготавливаются карты клоны и распространяются по всей стране. Но в материалах данного дела мы эту схему и не отслеживали — это уже работа оперативников», — рассказал заместитель Ленинского окружного прокурора Денис Губский, который надзирал за расследованием дела.

Оперативники признаются, что выявить подобные группы мошенников крайне сложно. «Вся проблема в том, что это фактически новый вид криминального бизнеса. Подобными преступлениями занимаются люди, фактически незнакомые друг с другом. Одни, похитив данные с карты, продают эти файлы через интернет, а другие, изготовив карты, просто продают их обычным жуликам. Стоит отметить, эта система работает в разных направлениях — у нас тоже часто похищают данные с карт и отправляют их за границу», — отмечают в отделе «К» ГУВД Свердловской области, который работает по аналогичным преступлениям. По словам силовиков, на данный момент сложно поймать даже рядовых мошенников — пользователей подобных карт-клонов. «Мы находимся в рамках правового поля и должны иметь потерпевшую сторону, а вот ее довольно сложно найти, ведь чаще всего обманутый владелец карты является жителем другого государства», — заявил сотрудник отдела «К», пожелавший не называть своего имени.

По словам представителей уральского банковского сообщества, этот вид мошенничества ранее на Урале не встречался. Лишь в прошлом году был зафиксирован один случай, когда граждане Болгарии устанавливали на банкоматы СКБ-банка и ТрансКредитБанка в центре Екатеринбурга поддельные клавиатуры и скиммеры (электронное устройство для считывания информации с пластиковых карт). Тогда мошенники были задержаны по информации инкассаторов, которые заметили скиммеры. В итоге мошенники были осуждены на четыре года лишения свободы.