Минфин готовит меры по борьбе с нерезидентами, незаконно получающими деньги на банковские карты

УрБК, Москва, 18.04.2025. В России порядка 30% всех мошенников, занимающихся выводом денег, незаконно поступивших на их карты (так называемых «дропов») —нерезиденты. Об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля во время выступления в Совете Федерации, пишет Интерфакс.

Он отметил, что у банков практически нет инструментов проверить подлинность документов, которые представляются нерезидентами при заключении договоров открытия банковского вклада.

«Очень перспективным будет проект, который ведет Минцифры — цифровой профиль нерезидентов. Мы будем прорабатывать совместно с Минцифры атрибутивный состав этого профиля и возможность подключения к нему в кредитных организациях», — сказал Б. Шабля.

Он также сообщил о необходимости законодательно запретить возможность открытия банковских счетов нерезидентам на основании так называемых ID-карт. И установить это право только при предъявлении национального паспорта. Он отметил, что сегодня ID-карту некоторых республик можно купить на рынке всего за 8-10 тыс. руб.

Также по его словам, прорабатывает вопрос о возможности ограничения количества платежных карт, выдаваемых одному физическому лицу, и обсуждается внесение изменений в действующий законодательный механизм, который установит общий идентификатор физического лица. В частности, им может быть ИНН (идентификационный номер налогоплательщика).

Напомним, в конце прошлого года Богдан Шабля сообщал, что регулятор разработает платформу для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации. Это поможет блокировать активность клиентов-дропов.

Ранее УрБК писал, что россияне стали массово жаловаться на безосновательную блокировку карт. В основном обращения касались исключения сведений о владельцах счетов из базы дропов. На долю таких жалоб приходилось 28%.