Сбербанк оштрафован за нарушение новых норм закона об инсайде

УрБК, Москва, 25.01.2012. Первой жертвой одновременного действия новых норм закона об инсайде и Кодекса об административных правонарушениях стал Сбербанк, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, согласно поправкам к КоАП, ЦБ РФ обязан штрафовать банки за любые нарушения антиотмывочного закона, а по закону об инсайде — публично раскрывать информацию об этих санкциях. При этом информация о банковских нарушениях по закону публикуется в таком формате, что способна нанести банку, допустившему, как Сбербанк, лишь технические нарушения, репутационный ущерб.

Сбербанк привлекается к ответственности по ст. 15.27 КоАП за нарушение требований антиотмывочного закона (115-ФЗ), сообщил вчера ЦБ РФ в разделе «Инсайдерская информация» своего сайта, не указав, какие конкретно действия банка вызвали недовольство регулятора. В Сбербанке «Коммерсанту» пояснили, что на банк наложен штраф в минимальном размере 50 тыс. рублей за «нарушение срока (один день) предоставления сведений о двух операциях, совершённых в апреле 2011 года».

«Нарушение носит единичный характер и обусловлено техническими сбоями в системе контроля», — добавили в банке.

Закон об инсайде, предполагающий публичное раскрытие, в частности, Банком России инсайдерской информации, вступил в силу осенью 2011 года. ЦБ РФ начал публиковать информацию в соответствии с разработанным им перечнем с начала 2012 года, однако до вчерашнего дня сообщалось лишь о завершении проведения проверок в банках, выдаче лицензий и регистрации эмиссий ценных бумаг, напоминает «Коммерсантъ».

В Банке России сообщили, что регулятор, публикуя информацию о санкциях за нарушение антиотмывочного закона, прямо исполняет норму закона об инсайде. Ею же регламентируется и объем раскрываемых сведений. При этом публиковать данные о том, является ли нарушение 115-ФЗ техническим или нет, не представляется возможным: такой классификации ни в КоАП, ни в законе «О противодействии легализации» нет. До вступления в силу закона об инсайде ЦБ проводил существенно более закрытую политику относительно примененных к банкам мер воздействия.

«В том числе из опасений, что подобная информация может быть неправильно истолкована со всеми вытекающими последствиями», — заявили в ЦБ РФ.

Раскрывая информацию о нарушении банком антиотмывочного закона без детализации, ЦБ сейчас актуализирует этот риск, отмечают эксперты.

«Подобные сообщения регулятора, публикуемые с определенной периодичностью, скажутся на репутации банка негативно. Природу этих сообщений поймут только российские контрагенты банков, а зарубежные в тонкостях нашего законодательства могут запутаться», — заявила «Коммерсанту» начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина.