Банк24.ру: Тени из прошлого

Екатеринбургское ОАО «Банк24.ру» уже два года как покинуло финансовый рынок. За это время банк успел рассчитаться со своими вкладчиками и клиентами. Его команда ушла в другие кредитные учреждения, и даже само имя начало забываться. Но бурное прошлое не дает одному из самых громких финансовых проектов Урала почить в бозе, и кредитная организация вновь и вновь поднимается в различных информационных поводах. Как правило, неприятных.

Так, на этой неделе имущество, оставшееся у ОАО «Банк24.ру» после распродажи основных активов и выплаты всех долгов, было арестовано. Такое решение принял Басманный суд Москвы в обеспечение иска вкладчиков Пробизнесбанка — головной структуры группы «Лайф», в которую входил Банк24.ру.

Сам «Пробизнесбанк» уже больше года как банкрот. Суд объявил о его финансовой несостоятельности 8 октября 2015 года.

При банкротстве «Пробизнесбанка» у кредитной организации обнаружилась многомиллионная «дыра» в балансе. Представитель временной администрации сообщил в суде, что обязательства кредитной организации оцениваются примерно в 128 млрд руб., а все ее активы — почти в 87 млрд руб. По итогам процедуры банкротства проверками Центробанка были выявлены факты вывода средств как со счетов самой кредитной организации, так и из банков, входивших в группу. По данным фактам было возбуждено уголовное дело о растрате вверенного имущества и пособничестве в растрате (часть 4 статьи 160, а также статьи 33 и части 4 статьи 160 УК РФ), фигурантами которого стали собственники и топ-менеджмент «Пробизнесбанка».

И вот спустя 9 месяцев после начала расследования Басманный суд Москвы арестовал активы Банка24.ру в трех городах России на сумму в 1 миллиард рублей. Арест наложен на ценные бумаги и недвижимость, в частности, здания, где располагались офисы кредитного учреждения в Екатеринбурге, Москве и Санкт-Петербурге.

Как сообщает «Коммерсант», арест, инициатором которого было Главное следственное управление СК России, произведен в рамках расследования громкого дела о растрате средств вкладчиков «Пробизнесбанка». Как следует из постановления, основанием для него стали подозрения следствия, что Банк24.ру находится под контролем совладельцев «Пробизнесбанка» — его бывшего президента Сергея Леонтьева и экс-предправления Александра Железняка, а значит, и его активы могли быть приобретены на средства, украденные у вкладчиков.

Стоит отметить, что «Пробизнесбанк» с 2009 года был владельцем Банка24.ру, однако четыре года спустя он был выделен в отдельную структуру, принадлежавшую кипрскому офшору Privera Holdings Limited. Ранее в отношении руководства группы «Лайф» и «Пробизнесбанка» не раз звучали обвинения в том, что они «выкачивали» средства из «дочерних» банков группы, а потом уводили их за рубеж.

Сам Банк24.ру был лишен лицензии за год до банкротства «Пробизнесбанка». Причиной решения Центробанка были «сомнительные операции»: кредитную организацию подозревали в «обналичных операциях».

Между тем при реализации имущества банка для выплаты долгов его кредиторам ряд активов вызвал подозрения у экспертов. К их числу относились не только займы одному из учредителей, в прошлом совладельцев банка, Сергею Лапшину. Ему как физическому лицу ОАО «Банк24.ру» выдало кредитов на более чем 21 миллион рублей.

Еще более показателен случай с компанией АКЬЮСЕРВ КОММЕРШИАЛ ЛИМИТЕД, которой банк с ноября 2013 по сентябрь 2014 года выдал кредитов на 580 млн руб. Причем последний из них был выдан всего за 12 дней до отзыва лицензии у самого Банка24.ру.

Стоит отметить, что это самый крупный из выставленных на продажу лотов при реализации имущества банка. Даже через два года после ликвидации кредитного учреждения он по-прежнему не реализован. Возможно, произошло это потому, что никаких залогов по этим кредитам в аукционной документации не указано.

При этом в реестре российских юридических лиц найти такую компанию не удается. Название позволяет предположить, что она может являться зарубежным офшором. Организация с аналогичным названием зарегистрирована на Кипре и является соучредителем целого ряда бизнесов в России. При этом в числе учредителей тех же бизнесов числится и предприниматель Дмитрий Дыльнов, который стоит за несколькими десятками компаний с однообразными названиями ЗАО «Успех», ЗАО «Успех два» и так до «Успех пятьдесят шесть». Интересно отметить, что человек с тем же именем, отчеством и фамилией занимал должность председателя правления «Пробизнесбанка» в момент отзыва у него лицензии. Сейчас он вместе с основателем группы «Лайф» Сергеем Леонтьевым скрывается за рубежом.

Так что подозрения следователей и судей московского суда могут быть небеспочвенными. Странные, если не сказать — сомнительные сделки в Банке24.ру действительно имели место. Даже предварительный анализ данных позволяет предположить, что организация могла выдать необеспеченные кредиты на почти 600 млн руб. структурам, аффилированным с руководителями «Пробизнесбанка».

Скажутся ли эти уголовные дела, касающиеся кредитов далекого прошлого, на бывших руководителях и топ-менеджерах Банка24.ру, трудящихся сейчас в различных финансовых учреждениях, с уверенностью сказать нельзя. Но можно предположить, что дальнейшее следствие по делу «Пробизнесбанка» и разбирательство с финансовыми схемами его руководителей может затронуть и их.