В Свердловской области по факту использования поддельных документов о взыскании задолженности в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» возбуждено уголовное дело

В районных отделах Управления Федеральной службы судебных приставов РФ по Свердловской области обнаружено 379 поддельных исполнительных листов о взыскании задолженности в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Об этом сообщает пресс-служба Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области.


Все фальсифицированные исполнительные документы якобы были выданы мировым судьей судебного участка № 1 Ленинского района города Томска, однако при проверке было установлено, что суд ни одного из этих исполнительных листов не выдавал.


Дальнейшее расследование установило, что документы о взыскании кредитной задолженности представлялись в отделы управления по заявлению жителя г. Челябинска Ильи Москвичева, сотрудника ООО «Региональная организация по возврату долгов», действующего на основании доверенности, выданной банком. Информация о данном факте была передана в прокуратуру Челябинской области.


В результате дальнейших проверок установлено, что между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и ООО «Региональная организация по возврату долгов» заключен агентский договор, в соответствии с которым коллекторская контора обязалась осуществлять мероприятия по взысканию кредитной задолженности с физических лиц. Указанной организации были переданы документы в отношении 1433 должников — жителей Свердловской области. И.Москвичев пояснил, что документы были им направлены в соответствующие отделы службы. О том, что данные исполнительные документы являются фиктивными, по версии данного лица, ему ничего известно не было.


Другой представитель ООО «Региональная организация по возврату долгов», ссылаясь на факт предоставления ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» гарантии того, что на момент передачи исполнительных документов задолженность по кредитным договорам действительно имела место, настаивал на том, что организация по возврату долгов не несет никакой ответственности за последствия, связанные с предоставлением заведомо ложной информации.


Свою причастность к незаконным действиям в коллекторском агентстве отрицают.


«Мы работаем с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по взысканию кредитной задолженности с физических лиц. Наша деятельность заключается лишь в сопровождении переданных нам уже готовых судебных приказов. Отмечу, что переданные нам, как выяснилось, поддельные документы от ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» были сделаны ООО «Консул». Возможности проверить их достоверность у нас не было, этим правом обладают судебные приставы. В отношении этой организации уже возбуждено уголовное производство по факту мошенничества. В отношении же нашей организации никаких обвинений со стороны правоохранительных органов не предъявлялось», — заявила УрБК пресс-секретарь ООО «Региональная организация по возврату долгов» Елена Васильева.


«Каким образом документы области оказались поддельными, остается пока неизвестным. На настоящий момент все постановления о возбуждении исполнительных производств, вынесенные судебными приставами-исполнителями на основании поддельных исполнительных документов, отменены. Денежные средства, уже взысканные по поддельным документам, подлежат возврату. Материалы по всем фактам предъявления фальшивок направлены в прокуратуру», — заявили в Управлении ФССП РФ по Свердловской области.


Тем не менее, как отмечают эксперты, скорее всего, исполнительные листы были выданы небезосновательно. Причиной же скандала стала неправильная, в нарушение установленного законодательства, процедура оформления документов. Напомним, решение по каждому должнику должно выноситься в ходе судебного разбирательства, что занимает достаточно много времени.


«Проблема в том, что у кредитной организации есть должники, и должники безусловные. Но для взыскания задолженности необходимо пройти довольно долгую процедуру судебного разбирательства. Видимо, неустановленные лица решили подсократить судебное разбирательство, и «из воздуха», минуя эту процедуру, появились исполнительные листы. Вообще опустим тот факт, что все это незаконно», — заявил адвокат Иван Кадочников.


«Вероятность того, что исполнительные листы подлинные, очень велика. Но вот суда по ним точно не было. Нельзя не отметить, что в среднем за год на одного мирового судью приходится до 300—600 дел, по которым, дай бог, выдается 400 исполнительных листов. Соответственно, получить такое количество исполнительных листов «из воздуха» — весьма и весьма затруднительно без покровительства более маститых чиновников», — отметил И.Кадочников.


Отметим, в Уральском федеральном округе это уже не первый случай подобных махинаций. На днях в Челябинской области произошла аналогичная ситуация с подделкой исполнительных документов. Так же, как и в настоящей ситуации, одним из фигурантов происшествия стало ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». В Троицкое подразделение судебных приставов поступило исполнительное производство в отношении должника, не погасившего кредит данного банка. Документы поступили к ним от коллег из соседнего региона, которые выяснили, что данный гражданин не проживает по указанному в решении суда адресу, а переехал в город Троицк Челябинской области. Они, как и их свердловские коллеги, отправили запрос в районный суд города Томска, где и было вынесено вышеупомянутое решение в пользу «Хоум Банка». В ответ на это Томский районный суд сообщил, что «в отношении указанного должника судебные приказы не выдавались, иски о взыскании долгов в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в текущем году не рассматривались».


Представители банка, также как и ООО «Региональная организация по возврату долгов» обвиняют в фальсификации документов ООО «Консул» (один из контрагентов банка), при этом заверяя, что факт фальсификации ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» выявил самостоятельно, еще в сентябре 2008 года.


«Один из контрагентов, осуществлявший подачу документов в суд для получения судебных приказов и получавший от имени Банка в суде исполнительные документы, предоставил в Банк сфальсифицированные судебные приказы. В результате своевременной проверки данный факт был выявлен Банком. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» прекратил работу с контрагентом и оперативно обратился в органы внутренних дел Томской области. По данному факту возбуждено уголовное дело по статье 327 УК РФ «Подделка документов», — заявил УрБК заместитель Директора Департамента правового обеспечения и защиты бизнеса Александр Крахмаль.