В Свердловской области за квартал обнаружено девять нелегальных финансовых организаций

УрБК, Екатеринбург, 28.04.2023. За январь-март специалисты Уральского ГУ Банка России обнаружили девять компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это черные кредиторы, которые притворяются ломбардами или микрокредитными организациями, сообщается на сайте регулятора.

Нелегальные кредиторы предлагают оформлять займы, в том числе под залог имущества и поручительство. Они выдают деньги даже лицам с отрицательной кредитной историей. Однако эти организации действуют вне правового поля и не поднадзорны Банку России.

«Их клиенты рискуют столкнуться со злоупотреблениями: начислением завышенных процентов, созданием искусственных препятствий для возврата займа с последующим изъятием залога и даже с физическим выбиванием долга», — говорится в сообщении.

Помимо этого, в I квартале был обнаружен нелегальный оператор инвестиционной платформы. Это компания из Екатеринбурга, которая предлагала посреднические услуги. Она обещала клиентам помочь привлечь инвестиции или разместить деньги под гарантированный высокий процент, хотя у организации не было соответствующего разрешения.

Право на создание инвестиционных платформ есть только у компаний из реестра Банка России. Они обязаны сохранять средства инвесторов, предоставлять информацию, которая требуется для принятия инвестиционных решений, а также соблюдать другие требования закона.