Центробанк выявил в Свердловской области 38 организаций с признаками незаконной деятельности. «В том числе было выявлено две предполагаемые финансовые пирамиды («Синерджи» и «Симбиоз Финанс»), один нелегальный участник финансового рынка (компания IPO Финанс) и 35 нелегальных кредиторов. Незаконные организации выявлены в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, Невьянске, Нижних Сергах, Серове и Красноуральске», — отметила Е. Дружинина. Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина рассказала, по каким признакам граждане могут выявить финансовые пирамиды и другие незаконные компании.
«Во-первых, такие организации обещают высокий доход. Следует помнить, что гарантировать доходность по вложенным средствам могут только банки. Ни одна другая организация не в праве заявлять о гарантированном доходе. Когда вам предлагают доходность выше среднерыночной — это повод задуматься. Вероятнее всего, это финансовая пирамида. Во-вторых, такие организации часто используют в своей рекламе слово «вклад». Этот термин имеют право использовать только банки. В-третьих, часто финансовые пирамиды и «черные» кредиторы размещают анонимную рекламу. То есть в объявлениях нет названия компании, ссылки на сайт или полной информации об услуге», — рассказала Е. Дружинина.
Также эксперт советует обратить внимание на объявления из серии «Занимайте любые суммы без справок и поручителей», «Кредит под 0%», «Кредит всем».
«Реклама всех кредитов и займов должна содержать все условия, определяющие их стоимость. Мы прекрасно понимаем, что невозможно предоставлять заемные средства под 0%. Поэтому в данном случае заемщика вводят в заблуждение. Если полные условия не прописаны — это повод задуматься. Еще один важный критерий для выявления незаконных организаций — местоположение рекламы. Размещение информации в несанкционированных местах, к примеру, на заборе, должно наводить на серьезные подозрения», — пояснила Е. Дружинина.
Заместитель руководителя свердловского УФАС России Сергей Волков добавляет, что потребителю финансовых услуг важно обращать внимание на информацию о рекламодателе.
«Одно из самых грубых нарушений — неидентификация рекламного лица. В случае отсутствия в объявлении информации об организации ее невозможно проверить через сайт Банка России. Многих людей слепит привлекательность рекламы, и они попадают в ловушку», — заявил С. Волков.
Ранее стало известно, что в Свердловской области возбудили 24 уголовных дела, связанных с финансовой пирамидой Finiko.
Как рассказал на пресс-конференции начальник отдела по борьбе с мошенничествами Управления уголовного розыска ГУ МВД России по Свердловской области Артем Лаздынь, возбужденные в регионах дела потом объединят с одним большим делом, которое расследуют в Казани.
«У нас в Свердловской области возбуждено 24 уголовных дела, где потерпевшие были от этой финансовой пирамиды «Финико». Но сюда еще не включены материалы, где не возбуждены еще уголовные дела. То есть сейчас в Казани возбуждено одно большое уголовное дело, где собирают все материалы и уголовные дела со всей России. И будет одно большое расследование финансовое и уголовное в отношении этой пирамиды и этих организаторов и руководителей», — заявил А. Лаздынь.
Представитель МВД также рассказал, что в Свердловской области в январе-сентябре 2021 года возбудили 104 уголовных дела, связанных с финансовыми пирамидами и псевдобиржами. Эта статистика не учитывает 24 факта мошенничеств, связанных с «Финико».
Информационно-аналитическое агентство «УралБизнесКонсалтинг» 2000-2021