В России появится реестр данных о клиентах, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» закона

УрБК, Москва, 07.05.2014. Правительство РФ поручило ЦБ, Минфину и Росфинмониторингу к июню 2014 года разработать механизм, позволяющий банкам обмениваться данными о клиентах, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» закона. Таков один из пунктов национального плана по борьбе с уклонением от уплаты налогов и сокрытием бенефициарных владельцев, который правительство утвердило в конце апреля, сообщает «Прайм».

Идет ли речь о создании государственного реестра или банки могут обмениваться информацией о подозрительных заемщиках самостоятельно, в плане не уточняется. Говорится лишь, что они должны сообщать друг другу о фактах отказов в открытии счета, расторжения действующих договоров ведения счета и даже об отказах от выполнения отдельных операций. По данным газеты «Ведомости», составлял проект плана Росфинмониторинг.

По мнению замдиректора Росфинмониторинга Павла Ливадного, появление списка в интересах как банков, так и возможных контрагентов недобросовестных компаний. Банки и сейчас часто разрывают отношения с подозрительными клиентами, информируя об этом Росфинмониторинг, но еще чаще действуют неформально — рекомендуют клиенту уйти «по-хорошему». Логично, чтобы банковское сообщество знало о таких клиентах, чтобы они не меняли свободно один банк на другой.

По словам П. Ливадного, реестр не обязательно должен быть государственным: его может вести, например, Ассоциация российских банков или Ассоциация региональных банков России. Информация о подозрительных клиентах не относится к банковской тайне, значит, банки могут свободно обмениваться ею, уверен он. Такой список должен только «не обязывать, а ориентировать» банки: если банк считает риски приемлемыми, то волен работать с компанией из списка.