Банк России ужесточил требования к деловой репутации участников финансового рынка

УрБК, Москва, 29.01.2018. Банк России ужесточил требования к деловой репутации приобретателей (владельцев) крупных пакетов акций (долей), органов управления и должностных лиц банков, страховых компаний, НПФ, управляющих компаний и микрофинансовых компаний.

Новации содержатся в федеральном законе № 281-ФЗ от 29.07.2017, который вступил в силу с 28 января 2018 года.

Теперь для всех указанных выше участников финансового рынка по существу выравниваются требования к порядку приобретения крупных (более 10%) пакетов акций (долей) и установления контроля в отношении крупных акционеров (участников), а также к порядку раскрытия информации об акционерах (участниках) и о структуре собственности. Регламентируется порядок устранения нарушений, касающихся требований к деловой репутации.

В соответствии с законом лицо имеет право запрашивать в Банке России информацию о наличии сведений о нем в базе данных о лицах, чья деловая репутация признана не соответствующей требованиям законодательства. Всего по состоянию на 1 января 2018 года в базу данных внесены сведения о 5 795 участниках финансового рынка. Также можно обжаловать в Банке России в установленном порядке решение о признании деловой репутации или квалификации неудовлетворительной.

Закон предусматривает также возможность «пожизненного» запрета на занятие должностей, владение акциями (долями), осуществление контроля в отношении акционеров (участников). Но это касается только кредитных организаций и исключительно по двум основаниям: привлечение лица в соответствии со вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве кредитной организации, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство кредитной организации; а также повторное нарушение требований к деловой репутации.

По мнению ЦБ, данный закон позволит сделать работу руководящих органов банков и финансовых компаний более ответственной и профессиональной. Кроме того, новации будут способствовать искоренению проявлений недобросовестной конкуренции на финансовых рынках.