Российские банки с 1 января начнут получать от ЦБ информацию о клиентах-отказниках

УрБК, Москва, 31.08.2016. Банки и некредитные финансовые организации (НФО) России будут получать от Центробанка информацию о случаях, когда клиентам было отказано в проведении операций и заключении или расторжении с ними договоров банковского счета (вклада).

Как сообщает Центробанк, кредитные организации и НФО регулярно направляют в Росфинмониторинг сообщения обо всех случаях отказа клиентам в проведении операции, заключении или расторжении договора банковского счета. Служба на основе этих данных будет формировать информпакет для передачи регулятору, а Банк России, в свою очередь, — доводить полученную информацию до всех поднадзорных организаций, подпадающих под действие «антиотмывочного» законодательства.

«Это поможет снизить риск вовлечения участников рынка в операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма», — говорится в сообщении.

Данный механизм информационного обмена между регулятором и поднадзорными организациями будет осуществляться в электронном виде и заработает в 2017 году.

«При этом следует обратить внимание на то, что информация, получаемая от Банка России в рамках указанного информационного обмена, не является самостоятельным и безусловным основанием для принятия кредитной или некредитной финансовой организацией решений об отказе. Закон «О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает участников рынка учитывать ее при определении уровня риска совершения клиентом подобных операций», — сказано в сообщении.