Новости дня
23.09.2015

ЦБ: Теневой оборот наличности составил 3,7 трлн рублей

УрБК, Москва, 23.09.2015. Оборот теневой наличности через схемы с платежными агентами и банками за 2013—2015 годы составил почти 3,7 трлн руб. Об этом сообщает banki.ru со ссылкой на слова директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрия Полупанова. По его словам, эти деньги не были должным образом инкассированы.

«Мы в своем изучении рынка сомнительных операций, наличных и безналичных, обратили внимание в конце 2014 — начале 2015 года на движение средств по счетам платежных агентов, операторов платежных систем. Мы увидели, что потоки денежные идут, но увидели, что они идут в основном не по спецсчету (платежные агенты при приеме платежей обязаны использовать специальный банковский счет № 40821 для осуществления расчетов — прим. ред.). Из этого мы сделали предположение, что все-таки платежные агенты, собирая наличность, ее соответствующим образом не инкассируют», — сообщил Юрий Полупанов.

Регулятор в таких действиях платежных агентов и кредитных организаций увидел риски перепродажи этой наличности на вторичный рынок — теневой. «По нашим оценкам, за 2014 год денег прошло через эту систему (схемы с платежными агентами — прим. ред.) вне специальных счетов, то есть неинкассированных, до 900 млрд руб.

Для сравнения: объем сомнительных операций по теневому обналичиванию в банковской сфере за 2014 год, по нашим предварительным оценкам, составил порядка 700 млрд руб.», — рассказал директор департамента.

За I полугодие 2015 года Центробанк оценил рынок теневой обналички через схемы с платежными агентами в 390 млрд рублей, а через банки — примерно в 200 млрд руб. В 2013 году ЦБ только по банковской системе выявил операций с признаками возможного обналичивания на сумму 1,5 трлн руб.

Он пояснил, что вплоть до июня 2015 года платежные агенты зачисляли на спецсчет 408 лишь порядка 8% наличных денежных средств, а по законодательству платежные агенты обязаны все 100% наличности инкассировать и зачислять на спецсчет.

Тогда же ЦБ собрал представителей платежных агентов и систем с целью совместными усилиями вернуть в российскую экономику проходившие мимо кассы наличные деньги. В работе, по словам Полупанова, приняли участие крупнейшие платежные системы, которые охватывают более 80% рынка: QIWI, Contact, «Рапида» и CyberPlat. ЦБ действовал в отношении этих платежных агентов «методом убеждения».

К началу сентября, как рассказал Юрий Полупанов, платежные агенты проводили через спецсчет в среднем уже 98% наличности. По его словам, самим платежным системам понравился результат работы: они наконец-то стали знать своих клиентов.
Вернуться в раздел » Новости дня
Материалы по теме
20.02.2015 Visa переводит обработку платежей в Национальную систему платежных карт

УрБК, Москва, 20.02.2015. Международная платежная система Visa переводит обработку внутрироссийских транзакций в ...

20.11.2012 Порядка 70% платежных терминалов Свердловской области работают без ККТ

С начала 2012 года, с января по октябрь, налоговыми органами Свердловской области было проведено более 1,6 тысячи ...

05.07.2011 Платежные системы «Яндекс.Деньги» и QIWI запретили на территории Украины

УрБК, Москва, 05.07.2011. Платежные системы «Яндекс.Деньги» и QIWI работают на территории Украины незаконно. Об этом ...

30.05.2011 На территории Северного автовокзала Екатеринбурга выявлены платежные терминалы, не оснащенные контрольно-кассовой техникой

УрБК, Екатеринбург, 30.05.2011. Сотрудники инспекции ФНС России по Железнодорожному району Екатеринбурга провели ...

01.04.2010 Управление ФНС РФ по Свердловской области: Одной из причин, затрудняющих процедуру регистрации контрольно-кассовой техники, стало отсутствие моделей, подлежащих установке в терминалах

УрБК, Екатеринбург, 01.04.2010. По состоянию на 1 апреля 2010 года в налоговых органах Свердловской области ...