Ушки на макушке: как не стать жертвой кредитных мошенников

Количество преступлений по стране, связанных с незаконным получением кредитов, растет. Не стала исключением и Свердловская область. В последнее время в регионе участились случаи попыток получения кредита по поддельным документам. Особое распространение получили преступные группы, которые убеждают граждан заключать от своего имени кредитные договоры в пользу третьих лиц. Обсудить сложившуюся ситуацию собрались представители банковского сообщества и правоохранительные органы.

Мошенники предлагают гражданам зарегистрировать на их имя кредитный договор за небольшое вознаграждение. Жертву преступники заверяют, что погашать займ ему не придется. Таким образом, мошенники получают на руки весьма крупные суммы, от 500 тыс. руб. до 1 млн. Но доверчивый гражданин за помощь в такой сделке получает лишь 10-15 тыс. руб. В последствии мошенники скрываются с деньгами, а кредитные учреждения выдвигают свои требования к заемщику. Как правило, жертве мошенников погашать кредит нечем.

По словам исполняющего обязанности начальника отдела БЭП ГУ МВД России по Свердловской области по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере Максима Калинина, пострадавшие от рук преступников проходят по делу как свидетели, но исполнять свои обязательства пред банкам им все же приходится, ведь в договоре указанно именно их имя.

«С начала года в Свердловской области было выявлено более 30 случаев группового кредитного мошенничества. В результате преступной деятельности пострадало три кредитных учреждения. Из них было выведено более 10 миллионов рублей», — отметил Максим Калинин.

По словам эксперта, часто мошенникам провернуть такие сделки помогают сами сотрудники кредитных учреждений. Это обычно работники среднего и высшего звена — менеджеры и руководители офисов.

Зачастую работники под страхом увольнения берут на себя кредиты, в дальнейшим средства идут на развитие предприятия.

По словам директора департамента розничного бизнеса по кредитованию ОАО «ВУЗ-банк» Ольги Стерховой, в основном это представители малого бизнеса.

«Особенно много таких случаев в небольших городах области, где по знакомству руководителям ООО и ИП легче провернуть мошенническую схему с сотрудником банка. Сначала бизнесмены исправно погашают кредит, но потом перестают», — подчеркнула Ольга Стерхова.

Проблемные долги в своем портфеле банки обнаруживают тогда, когда по кредиту перестает поступать ежемесячная оплата.

Участились случаи и с «черными брокерами», которые помогают проблемным заемщикам получить кредит под 50 и 90%. То есть гражданин, оформляя кредит на 100 тыс. руб., получает лишь 10 тыс. руб., вся остальная сумма идет мошенникам.

По словам регионального директора банка «Пойдем!» Ирины Буяновой, в конце июня в кредитном учреждении зафиксировали несколько случаев обращения мошенников в офисы. С помощью сотрудников полиции удалось задержать двух участников организованной группы.

По словам Ольги Стерховой, люди просто боятся обращаться в банк, опасаясь отказа в получении кредитных средств.

«Не стоит связываться ни с какими посредниками. Нужно сразу же обращаться в банк. Сегодня кредитные учреждения предлагают лояльные условия кредитования», — отметила директор департамента розничного бизнеса по кредитованию ОАО «ВУЗ-банк» Ольга Стерхова.

По словам заместителя председателя Уральского банковского союза Евгения Болотина, за пять месяцев этого года в Свердловской области физлицам было выдано в качестве кредитов 110 млрд руб. Задолженность граждан перед кредитными учреждениями в Свердловской области составляет 303 млрд руб., просроченная задолженность — 13,5 млрд руб.